法院开审捷通达非法“吸金”案 涉案金额高达12亿多元

揭秘

叶彦荣“吸金三绝招”

叶彦荣为何能够吸引这么多投资人，吸纳如此巨额的资金？

经查，隐瞒亏损真相、夸大业务量、偷偷转移投资人账户资金和以高额回报诱人等，是叶彦荣最常用的吸金招数。

吸金招数1：隐瞒亏损，夸大利润

据检察机关调查，捷通达公司在案发前，就由于盲目扩张、经营不善等原因，持续亏损。但是，叶、何二人向被害人隐瞒了公司已经巨额亏损的真相，夸大捷通达公司网上手机充值的业务量，并虚构网上手机充值业务利润巨大、能获取高额回报的事实，骗取苏先生等人“合作”，在捷通达公司的网站上注册账户，并往账户内转入资金。

吸金招数2：高额回报，利息诱人

高额利息和诱人的回报率，也是叶彦荣吸金的关键招数。

叶彦荣设计了手机充值的两种模式：慢充和快充。并承诺返还高额的利润，慢充为1.5%。当捷通达公司收到代理商的充值款项后，会在一定时间内，将相应本金返还到代理商的“捷通达账户”，利润第二个月结算。

后来，叶和何以业务量增大为由，要求客户不但不要提取现金，还要继续加大资金投入，为吸引客户留住资金，他们甚至承诺支付高达6％左右的利润。也就是说，充值100元代理商可以获得回扣6元钱。这相当于当时其它手机充值利润的10倍。

吸金招数3：改账户余额，偷客户资金

为了让代理商相信“捷通达账户”是安全的，每个“捷通达”账户可以在网上随时查询余额，提取现金。起初，捷通达的代理商都拿到了返还的利润，账户安全。

叶、何二人隐瞒了资金转入注册账户后即由叶、何实际控制的真相，谎称资金仍在第三方支付平台，并由被害人实际控制。

他们还发送虚假手机充值数据包，修改网站后台被害人的账户余额，制作仿冒的财付通网页，骗取被害人信任，致使被害人不断向注册账户转入资金。

为了避免骗局败露，叶彦荣还“以假换真”。他诱导代理商登录假的网页，在假网页上，代理商可以看到虚假的资金交易内容，误以为资金还在账户内，没有被转走。

然后，当众多被害人投入的金额达到最大值之后，叶和何突然跑路了。