法院开审捷通达非法“吸金”案 涉案金额高达12亿多元

东南网11月8日讯（海峡导报记者 刘承烺 陈捷/文 陈巧思/图）昔日的全国手机充值业老大捷通达突然倒闭，老板叶彦荣非法集资的几亿元钱去哪儿了？近日，厦门中院开庭审理叶彦荣涉嫌集资诈骗罪一案。

法庭之上，未归还的4亿多元钱款的去向，成为各方关注焦点。

涉案金额高达12亿多元

开庭之时，32岁的叶彦荣神色平静，表现淡定。他曾经辉煌，很年轻时就创办了庞大企业，捷通达曾拥有1400家连锁直营店，但最终却因运作资金链断裂倒闭。

叶彦荣一案的涉案金额多得“惊人”。根据公诉机关查明，自2008年底起至2012年10月间，叶彦荣及其妻子何娣先后累计吸取资金12.9亿多元，累计归还8亿多元，余款4.7亿多元未归还。

经查，叶、何二人非法集资诈骗案的受害者主要有9个“大户”，其中，损失最大的受害人苏先生被骗近3亿元，损失最少的张女士被骗近百万元，其余7名受害者，损失的金额多数都是每人几千万元。

庭审当天，在核查受害者损失金额时，出现了分歧。根据公安机关的统计，从2012年5月1日至10月，最大受害者苏先生等人向叶彦荣汇款共计5亿多元，其中，叶彦荣支付利息和还款金额2亿多元。但是，叶彦荣认为，这一数字并不准确，具体要以银行账目为准。

未还余额 4亿多元去哪了？

还未归还的4.7亿多元钱，去哪儿了？这一问题，一直是各方关注的焦点。

对此，叶彦荣说，这些资金主要用于公司经营、支付利息，还有一部分赌博输了，至于输了多少，他说“记不得了”。

叶还说，在澳门赌场，他曾向一名张姓男子借款数千万元，用于支付之前借高利贷的利息。但是，受害人苏先生等人质疑说，他们并没有收到任何一笔还款。

苏先生还说，现有的证据表明，从2012年5月1日开始的几个月内，叶彦荣通过他自己的私人账号向珠海的16个私人账号分批转走约2.5亿元。在法庭上，叶彦荣无法说清这些钱为什么要转给这16个人。

因此，受害者苏先生等人怀疑，这几亿元钱，有相当一部分是被叶转移了，这些未还资金可能被叶通过地下钱庄转入他自己的私人账户。

对此，受害者们希望，司法机关能够彻查资金去向，帮助他们追讨剩余的未归还资金。

叶彦荣反思：“上市梦”拖垮捷通达

昔日的全国手机充值业老大为何突然间轰然倒下？之前，社会各界有很多种猜测。

近日，落网后的叶彦荣在供述时进行了反思，他自己总结说，是“上市梦”和高利贷两大原因拖垮了捷通达。

都是上市惹的祸。叶彦荣说，其实，外人并不知道，早在2009年底开始，捷通达公司就出现了亏损。当时，每个月就要亏损800万元左右，其中，也包括拖欠工人的工资。

既然每个月都这么“烧钱”，为什么不停止经营，不缩小规模，反而还在继续扩张，设立1400多家直营店呢？

对此，叶彦荣回答说：“为了上市，也只有上市，才能还清所有债务，所以我必须坚持扩张。”

之后，由于公司资金链越来越紧张，叶彦荣只能虚夸充值量，以更高的利息借款，才能获取更多资金，继续维持经营。

但是，上市陷入僵局，亏损越来越大，捷通达也因此患上了“资金饥渴症”。为了筹集更多资金，叶彦荣借的高利贷利息也越来越高，最初，他借款的利率通常是月息3%至10%，但是，到了2012年时，他借的高利贷利息最高竟然达到40%。其中，有的借款人的利息是十天结算一次，还有的甚至是每天支付利息。

当时，叶彦荣自己也知道，这么高的利息可能还不起，但是，为了谋求上市，他已经没有退路，他说：“我必须一搏！”

到了后期，叶彦荣只能拆东墙补西墙，最终，高利贷重压之下，捷通达资金链断裂。2012年10月，叶彦荣和妻子逃往台湾。但是，在两岸携手打击犯罪的大背景下，他最终还是被遣返回到厦门。

揭秘

叶彦荣“吸金三绝招”

叶彦荣为何能够吸引这么多投资人，吸纳如此巨额的资金？

经查，隐瞒亏损真相、夸大业务量、偷偷转移投资人账户资金和以高额回报诱人等，是叶彦荣最常用的吸金招数。

吸金招数1：隐瞒亏损，夸大利润

据检察机关调查，捷通达公司在案发前，就由于盲目扩张、经营不善等原因，持续亏损。但是，叶、何二人向被害人隐瞒了公司已经巨额亏损的真相，夸大捷通达公司网上手机充值的业务量，并虚构网上手机充值业务利润巨大、能获取高额回报的事实，骗取苏先生等人“合作”，在捷通达公司的网站上注册账户，并往账户内转入资金。

吸金招数2：高额回报，利息诱人

高额利息和诱人的回报率，也是叶彦荣吸金的关键招数。

叶彦荣设计了手机充值的两种模式：慢充和快充。并承诺返还高额的利润，慢充为1.5%。当捷通达公司收到代理商的充值款项后，会在一定时间内，将相应本金返还到代理商的“捷通达账户”，利润第二个月结算。

后来，叶和何以业务量增大为由，要求客户不但不要提取现金，还要继续加大资金投入，为吸引客户留住资金，他们甚至承诺支付高达6％左右的利润。也就是说，充值100元代理商可以获得回扣6元钱。这相当于当时其它手机充值利润的10倍。

吸金招数3：改账户余额，偷客户资金

为了让代理商相信“捷通达账户”是安全的，每个“捷通达”账户可以在网上随时查询余额，提取现金。起初，捷通达的代理商都拿到了返还的利润，账户安全。

叶、何二人隐瞒了资金转入注册账户后即由叶、何实际控制的真相，谎称资金仍在第三方支付平台，并由被害人实际控制。

他们还发送虚假手机充值数据包，修改网站后台被害人的账户余额，制作仿冒的财付通网页，骗取被害人信任，致使被害人不断向注册账户转入资金。

为了避免骗局败露，叶彦荣还“以假换真”。他诱导代理商登录假的网页，在假网页上，代理商可以看到虚假的资金交易内容，误以为资金还在账户内，没有被转走。

然后，当众多被害人投入的金额达到最大值之后，叶和何突然跑路了。