银行未进驻反诈骗中心应急响应慢 两月91万被骗子转走

厦门日报讯（记者 程午鹏 通讯员 厦公宣）25000元分分钟就要被骗子转走，银行联络员却因为权限不够，还需要文书、上报总行、等节假日后才能查询、止付。等3天后，骗子早把钱取出。

昨日，厦门市反诈骗中心通报称，7月1日到9月10日，涉及非驻点的银行账户诈骗案件有40起，涉案金额91万余元均未能成功止付。

警方希望这些非驻点银行能严格执行之前的应急处理机制，避免因响应太慢，使诈骗汇款被骗子转移取现。

案例1

联络员电话没接 39万元未能冻结

今年7月21日，阿梅（化名）被冒充领导骗局诈骗，先后3次将共计39万余元汇入骗子的银行账户。当天上午9点多，阿梅报警，市反诈骗中心立即介入。

据市反诈骗中心工作人员介绍，在接到报警的10分钟内，他们就联系了该银行的一名联络员，想要查清诈骗汇款的去向，并且进行紧急止付。不过，这名联络员的电话无人接听，又联系另一名联络员，电话还是没接听。

按照之前签署的合作协议，市反诈骗中心工作人员填写了《协助快速查询（冻结）银行账户通知书》，用传真发给了该银行预留的传真号码，但还是无人反馈。

对于市反诈骗中心工作人员的说法，该银行尚未有人反馈此事，而冻结诈骗汇款已错过了最佳时机，追回的希望很渺茫。这也成为2个月以来，市反诈骗中心未能冻结的单笔金额最高诈骗汇款。

案例2

联络员权限不够 未能提供汇款去向

9月2日下午3时55分，阿超（化名）在湖里万达广场报警，称被人以代办信用卡的名义骗走了25000元。市反诈骗中心工作人员查询，发现阿超将这笔钱汇入骗子的银行账户，阿超的卡里只剩下7.98元。

市反诈骗中心工作人员立即与该银行联络员联系，对方表示，这笔汇款的账户在外地，他没有权限查询，需要提供文书给该银行总行才能查询。而且，次日总行就要放假，需要等3天放假结束，上班后才能查询。

市反诈骗中心工作人员说，只要能立即查清诈骗汇款的去向，他们就能很快冻结，避免汇款转向下一级，阻止骗子取款。但该银行联络员权限不够，无法提供诈骗汇款去向，导致诈骗汇款继续流转向下一级，等3天后，骗子早把钱取出。

根据市反诈骗中心统计，从7月1日到9月10日，该银行总共发生24起诈骗汇款，且均未能冻结，在涉及非驻点银行的40余起诈骗案件中，已经超过了半数。

非驻点银行

紧急止付数为零

市反诈骗中心的一名警方负责人介绍说，未进驻该中心的银行，仍存在诈骗案件多发、单笔诈骗金额较大，且紧急止付数为零的情况。

这名负责人还表示，部分未进驻该中心的银行对于协作机制落实不到位，未及时给予联络员足够的权限，处置响应不及时，造成诈骗汇款未能及时止付、冻结。

由于财务人员被骗的涉案数额一般较大，如不能及时冻结，将给公司造成重大损失。市反诈骗中心建议，公司开设银行账户或进行交易时，尽量不要选择那些未与市反诈骗中心建立协作关系的银行，以免一旦不幸被骗，资金难以追回。

【数字】

30%

根据市反诈骗中心的统计，该中心成立至9月10日，通过与各驻点银行的联动，已成功冻结诈骗资金1000余万元，全市诈骗发案数下降了30%以上。

40起

未进驻该中心的银行总共40起案件发起止付，但没有一起成功止付，涉案金额91万元均未冻结。

50万以上6起

据市反诈骗中心统计，7月份以来，全市共发生数额50万元以上的虚假信息诈骗6起，其中有5起是利用微信或QQ冒充公司领导诈骗财务人员。

刷信誉赚佣金？

6小时被骗3万元

本报讯 （记者何炳进）小俞在QQ上找兼职，正好有人称帮忙刷网店信誉，每单可以抽成10%的佣金。小俞颇为心动，立马加了联系人，当天就花了3万元“网购”。不料3000元佣金没到手，连本金都没退回来。

本月初，家住集美的小俞通过QQ群认识了自称经营代刷网店信誉业务的李小姐，对方发过来一个网站链接，称买一件东西就可以收取10%的回扣佣金。

小俞立马下单买了600多元的一件服装，“完成付款后，对方说要完成一定的任务量，才能本金和佣金一起给，然后我又买了一些东西。”小俞称，在等佣金的时候，李女士突然说系统出现问题，自己的订单被冻结了，需要拍下其他单子才能解冻。于是小俞又买了一件1万多元的该网站物品。“买完之后对方称还差一点，我跟她说我没钱了，结果她就不再理我了。”

等小俞再打开购物网站，已经显示链接失效。他意识到自己被骗了，这才报警。整个过程不到6个小时，小俞不仅佣金没拿到，3万元的本金也不知所踪。

骗子冒充客服

售后人员也上当

本报讯 （实习记者王玉婷）莫名其妙接到“苏宁客服”的电话，被告知个人账户变成了批发商账户，不取消业务每月会自动扣钱。上周，从四川来厦务工的肖先生，一不留神让骗子卷走了5.6万元辛苦钱。

上周日晚上，肖先生在家接到一个电话，手机上显示的号码再熟悉不过了。“这是苏宁易购的官方电话。我就是苏宁售后的员工嘛。”肖先生说。

肖先生没有多想，迅速接起电话。电话那头的“客服人员”称肖先生之前在网上买了一部手机，留下了客户信息，可是录单员把他的信息错录成了批发商，默认按月收取固定费用。

“今晚12点前，就要扣6000元了。”肖先生一听慌了手脚。接着，对方态度友好地说:“您现在上网按照我的提示操作一下，我们好帮您取消这笔业务。”

肖先生立即打开电脑，按对方的要求进行了一连串操作，当他最后按下网银优盾上的确认键时，突然反应过来自己是不是被骗了。肖先生立马查看余额，发现账户中的5.6万元被转走了。

肖先生当晚报了警，等待警方进一步的调查处理。