结识“银行风控人员” 厦门一市民被骗走2.5万元

结识“银行风控人员” 市民被骗走2.5万元

厦门警方提醒：谨防骗子通过社交平台物色目标,以小额返利诱导投资行骗

防骗知识点请您牢记

❶所谓“内部消息”“独家渠道”全都是假的。

❷正规证券公司不会通过社交平台等私人渠道拉人投资，更不会有所谓“内部名额”。

❸凡是在网上认识的“投资导师”“银行内部人士”，只要推荐你在某个平台充值赚钱的都是诈骗。

厦门日报讯（记者 房舒 通讯员 吕啸峰）在社交App上认识的“女网友”，自称是银行风控中心工作人员，还能帮忙操作证券平台赚钱。市民陈先生（化名）本以为遇上了“贵人”，没想到却是一场精心设计的骗局，最终他被骗走2.5万元。8月17日，厦门市反诈中心发出相关预警。

今年8月初，陈先生在某社交App上认识了一名“女网友”，对方自称在银行风控中心工作，最近在上海有个“内部项目”，可以帮忙操作赚钱。聊了几天后，对方主动添加了陈先生的QQ号，并发来一个“中国银河证券”的网页链接，教他如何注册和操作。

一开始，陈先生半信半疑，只投了少量的钱试试水。让他没想到的是，按照对方指导操作后，他真的从平台里提出了100元到自己的银行卡。“能提现，应该是真的。”正是这100元的“甜头”，彻底打消了陈先生的顾虑。

随后，对方开始以“加大投入才能赚更多”“内部名额有限”等理由，催促陈先生加大充值金额。对方还“贴心”地告诉他，可以通过支付宝在线上超市购买黄金，再寄出去由收件方帮忙转成投资款，这样“操作更方便、到账更快”。陈先生没有多想，按照对方的要求一步步操作。他通过这种方式陆续转了2.5万元。

然而，当他再次试图提出来，平台却反复显示“提现失败”，客服以“账户异常”“需要缴纳保证金”“信用分不足”等各种理由婉拒。直到这时，陈先生才恍然大悟，自己遇到了诈骗。那个所谓的“中国银河证券”平台，根本就是骗子伪造的假网站；而那个自称在银行工作的“女网友”，自始至终都是一个圈套。

厦门市反诈中心民警表示，这是一起典型的虚假投资理财类诈骗，骗子通常通过社交平台物色目标，以“内部消息”“专家指导”“稳赚不赔”为诱饵，先给小额返利获取信任，再诱导大额投资，最后以各种理由限制提现，卷款跑路。

此外，本案中骗子诱导受害人通过线上平台购买黄金、再线下邮寄的手法，也是近期诈骗分子常用的洗钱手段。骗子之所以不直接收钱，而是让受害人买黄金寄出去，就是为了通过实物交易切断资金链条，增加追查难度。警方提醒，凡是要求“买黄金寄过去”“买礼品卡转过去”的，一律是诈骗。