厦门：除恶务尽 坚决打赢扫黑除恶收官战

案 例2

精准打击“套路贷”

追赃挽损近百万元

案情:涉嫌7项罪名，涉案金额近1150万元……“黄某某等19人诈骗、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、行贿案”是厦门开展扫黑除恶专项斗争以来，涉案金额最大、人员最多的“套路贷”恶势力犯罪集团案件。

2013年7月份以来，被告人黄某某、张某某、龚某某注册成立公司共同从事高利放贷。被告人龚某某为主提供放贷资金，被告人黄某某、张某某共同参与放贷、雇请人员进行讨债收款等，逐渐形成较为严密和固定的恶势力犯罪集团，有计划地实施诈骗、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等违法犯罪活动。经查，该团伙共计诈骗被害人1149万余元。

●点评:“套路贷”案件是近年兴起的新型犯罪，存在案情复杂、适用法律存在较大争议等特点。面对涉案人员多、涉案金额大、案情重大复杂的情况，在办理本案的过程中，思明区检察院多措并举，稳步推进工作。

提前介入引导侦查，从事实、证据、法律适用、刑事政策等方面提出意见建议，为及时、准确打击“套路贷”犯罪夯实基础。

发挥审前主导作用，深挖线索，“打伞破网”，扩大扫黑除恶战果。

综合施策“打财断血”，发出检察建议、工作函等，联动多部门形成追赃合力，并通过认罪认罚从宽制度敦促被告人认罪服法、主动退赃，挽回被害人损失近百万元。

分析总结“套路贷”相关问题产生原因，提出对策建议，推动金融等行业整治，主动参与市域治理。

该案办案经验获省、市扫黑办充分肯定，经省、市委刊发，为办理“套路贷”类案提供了指导样本，具有典型意义。