小伙卖银行卡卷入诈骗案在厦被警方调查

小伙卖银行卡卷入诈骗案在厦被调查

东南网10月29日讯（海峡导报记者 陈捷 通讯员 同检）办张银行卡卖钱？可能会摊上大事！近日，厦门同安区人民检察院办理了这样一起诈骗案件，男子小叶（另案处理）因卖了几张银行卡，卷入一起诈骗案，还因此被警方调查。

检察官提醒说，出售银行卡有巨大风险！卖出去的卡很可能会被不法分子用来洗钱、诈骗等，卖卡人可能因此卷入刑事案件。因此，广大市民应自觉遵守相关规定，了解银行卡买卖、租借的危险性，不得将银行卡出借、出售给他人，以免落入不法分子设下的陷阱。

事件：卖了十张银行卡他被警方调查

小叶是个小伙子，家住四川成都。2017年4月，他刚好看到了一个介绍零工的QQ群，看到一条招聘兼职的信息后，由于缺钱想打零工，小叶便拨打了招聘信息上的电话。打通电话后，对方表示，要找人办些银行卡，要收购银行卡，每一张120元左右，至于用途，则是用于网店“刷单”，就是收了银行卡来绑定淘宝、唯品会等商城，要给商城刷单用的，保证不会用作他途。

听对方这么说后，小叶想着只要不是办信用卡，不会被透支，应该没有什么事，又因为缺钱，就同意了。

于是，隔天小叶按照约定地点找到对方，随后又到附近的银行营业厅办了两张银行卡，并且都绑定了U盾，办完之后，对方支付了240元，并且拿走了银行卡和U盾。

在接下来的一个月里，小叶由于缺钱，陆陆续续和对方见过几次面，办了大约十张银行卡卖给对方。

让小叶没想到的是，他因此被卷入了一起诈骗案件。2017年5月，在同安的陈某遇上一起电信网络诈骗案，总共被骗了303341元，其中，有156340元就流入了小叶名下的银行卡账户，小叶因此被警方调查。

幕后：有团伙收购银行卡转手卖给诈骗集团

原来，自2017年3月起，靳某伙同他人在四川省成都市向他人收购银行卡，并将苟某发展为下线。苟某在网上发布兼职信息，发展“带队”下线严某、谢某2人，由“带队”的下线通过网络寻找他人办理银行卡及U盾、网银等，收购后再非法出售给苟某，苟某再加价出售给靳某。

其中，小叶的银行卡便是出售给严某，严某转给上线后，再由苟某、靳某等人转手卖给诈骗集团。

经查，靳某等4人分别非法获取他人银行卡74张至345张不等。

不久前，同安区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪对靳某、苟某、严某、谢某等4人提起公诉。

近日，同安区法院作出一审判决，依法判处靳某、苟某、严某、谢某等4人有期徒刑三年至四年六个月不等，并处罚金人民币二万元至五万元不等。

检察官提醒：出售银行卡有巨大风险！

检察官提醒说，出售银行卡有巨大风险！我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、开店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承担连带责任。