“做流水”钱真流走了 上半年厦门580人因“贷款”被骗

案例2

转钱“做流水”，贷不到钱反被骗2万

陈先生是一个经商多年的商人。6月28日，陈先生通过手机浏览网页时看到一则贷款广告，因手头资金紧缺，他就填写了贷款申请。

不久后，陈先生的手机便接到来电，对方称陈先生可以办理贷款，但交易流水不足，需要做多笔“流水”。

这笔贷款若真能拿到手，那真是“久旱逢甘霖”。于是，6月30日，陈先生按对方要求缴交手续费、保证金、交易流水，共计20600元。

7月1日，对方要求陈先生继续转钱“做流水”，此时，陈先生才发现被骗并报警。

骗术揭秘

“无抵押”、“免担保”的陷阱

民警揭秘说，此类以无抵押贷款为名的诈骗，嫌疑人将网页、QQ等社交平台作为作案工具，寻找急需用钱的人群作为目标实施诈骗。

在行骗过程中一般存在两种情况，一种是嫌疑人通过网络或者社交平台群里发布可为资金短缺者提供“小额贷款”的广告。另一种是有资金需求的受害者自己主动在“贷款”网页上填写个人信息。随后，受害人通过电话或者社交软件与嫌疑人联系，嫌疑人又以预交保证金、月利息、送款担保费等名义，让受害人往指定的银行账户内汇钱，或通过获取受害人手机信息和验证码将受害人卡内钱财转走。而在一些案件中，嫌疑人甚至伪造出“贷款合同”、“现金支票”、“银行出账界面”等“凭证”，以此提高诈骗的欺骗性。

警方提醒

四招防范贷款诈骗

警方提醒说，市民可以采取四招防范贷款诈骗。

首先，如需要贷款，尽量通过银行等国家正规金融机构申请贷款，降低贷款的风险。

其次，不要轻易相信在网上或广告上看到的所谓“无需抵押，无需手续费，免费贷款”等信息，要牢记世界上没有免费的午餐。

第三，办理贷款时预付利息和保险等要求都是不符合贷款规定的，当对方要求事先支付任何形式的资金时，要特别警惕。

最后，遇到相关骗术应当及时向警方咨询并报警，避免财产受到损失。