闽首例擅自设立金融机构案：谎称开银行诈骗2000万

东南网9月26日讯（海峡导报讯 记者 吕寒伟 通讯员 厦公宣）一河南籍男子，擅自设立金融机构，被判刑一年半。昨天，厦门警方对外介绍该起案件，据悉，这是全省首例擅自设立金融机构案。

2013年9月，厦门海西汽配城内，“台湾金门银行筹备委员会”的铜字招牌挂出，多家媒体报道。

然而到了2014年3月11日，厦门市公安局经侦支队组织警力调查，与市银监局联系后得知，初步认定，所谓的“台湾金门银行筹备委员会”及其秘书处，为非法金融机构，并未报备。

两天后，3月13日，警方抓获犯罪嫌疑人何某，男，河南郑州人，47岁。据了解，何某曾为外地公职人员，后下海，熟悉金融机构业务流程及金融方面的业务知识。

经查，何某未经国家有关主管部门批准，对外谎称，与他人商议共同筹资60亿美元，筹建“台湾金门银行”。何某称，投资50万元可获得“台湾金门银行”0.1%股份，至案发前，共募集投资款共计人民币2000万元。

据了解，这家所谓的“台湾金门银行”，也在广州设立了筹委会，被广东省相关部门取缔；该筹委会还在郑州开设了“理财师培训班”。然而，警方查明，在金门并没有一家“金门银行”。

民警在办案中，重点围绕犯罪嫌疑人何某的资产情况展开调查，并在其个人银行账户中发现1580万余元的资产。办案民警立即在第一时间赶赴深圳、郑州等地，及时将涉案资金予以冻结，挽回群众经济损失。

市公安局经侦支队民警杨银峰提醒，擅自设立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

经判决，何某被判处有期徒刑一年半。