厦门：河南籍男子谎称开银行 诈骗2000万被判刑

海西晨报讯 谎称要筹备开“台湾金门银行”，男子何某到处募集资金，骗了约2000万元。昨天，厦门市公安局对外通报，厦门警方破获一起省公安厅挂牌督办的擅自设立金融机构案，这是全省首例擅自设立金融机构案，抓获犯罪嫌疑人1名，追缴挽回经济损失1500万余元。

未经批准对外募资

去年3月11日，思明公安分局经侦大队民警在海西汽配城，发现一处挂有“台湾金门银行筹备委员会”铜字招牌的办公场所，立即将该情况上报。

随后，厦门市公安局经侦支队迅速组织警力开展前期调查，并派员与厦门市银监局联系，初步认定“台湾金门银行筹备委员会”及其秘书处为非法金融机构并立案侦查。“经查，犯罪嫌疑人何某未经国家有关主管部门批准，也没有进行相应的报备，非法对外募集投资款。”经侦支队民警杨银峰说。

去年3月13日，警方将犯罪嫌疑人何某（男，河南郑州人，47岁）抓获。

非法募资2000万元

调查发现，何某职务挂着“台湾金门银行”行长和秘书长，对外谎称与他人商议共同筹资60亿美元筹建“台湾金门银行”，并承诺以每50万元可获得“台湾金门银行”0.1%股份的条件，公开对外募集资金，非法募集投资款共计人民币约2000万元。

为最大限度地挽回投资者的经济损失，民警在办案中重点围绕犯罪嫌疑人何某的资产情况展开调查，并在其个人银行账户中发现1580万余元的资产，办案民警立即赶赴深圳、郑州等地及时将涉案资金冻结，及时挽回投资者的经济损失。

“当时，其位于海西汽配城和广州的两处办公点，都已经装修完成，且装修得较为豪华，装修风格、logo、车辆颜色、工牌、员工服装都已全部设置好并投用。”杨银峰说。

近日，因何某涉嫌擅自成立金融机构罪，被法院判处有期徒刑1年6个月。

提醒

投资前先看资质

民警杨银峰提醒，如果要申请设立金融机构，应当先申请筹建。申请人将筹建申请书、可行性研究报告、筹建工作方案等筹建申请材料报送拟设金融机构主管单位。

如果要开业，申请人应当将填写好的开业申请表连同相关材料报送拟设金融机构主管部门，通过后才能开业。

另外，市民在选择这类投资时，应当注意查询其资质是否完整，避免遭受不必要的损失。