长达半年的资金封存 厦门警方追回百万涉诈资金

东南网3月19日讯（本网记者 刘玮 通讯员 厦公宣）一笔主动打来的百万元“合作款”，一次长达半年的资金封存，一场两地警方的跨省联动协作……面对“汇票未给，钱款先到”的异常情况，企业负责人并未被“馅饼”砸晕，而是主动联系厦门警方。也正是这一通电话，厦门市公安局同安分局开启了一场长达半年的资金保卫战，最终为远在外省的受害老人挽回百万损失，斩断了利用承兑汇票诈骗洗钱的犯罪链条。

“合作款”封存半年 警企协作的资金保卫战

去年9月9日，厦门同安洪塘辖区一家企业接到外省某公司的合作邀请。对方公司提出，想要买100万元的承兑汇票，并承诺先行打款。没想到洪塘企业的汇票还没给，对方公司的钱就先到账了。面对这笔过于“贴心”的生意，企业负责人想起洪塘派出所苦口婆心的反诈宣传，他犹豫再三后主动联系了洪塘派出所。

接到线索后，同安分局刑侦大队迅速介入调查。民警发现，外省这家公司账户近期资金快进快出、流水量巨大，且无法联系到相关负责人。更棘手的是，并未发现与该企业相关的任何警情。办案民警第一时间与企业协商，提出暂缓交付汇票，并将已到账的100万元资金暂时封存在公司账户内，静待真相浮出水面。而这一等就是半年，对方公司付完款后也销声匿迹，始终没有再联系。

半年来，同安分局刑侦大队始终没有放弃，时刻紧盯警情动态、跟踪分析研判。今年2月，办案民警发现崔先生(化名）在外地报警称，自己在香港遭遇冒充公检法诈骗，500多万元积蓄被骗。记录显示，其中100万元涉诈资金就流入了半年前这家外省公司账户，随后转入厦门洪塘的这家企业。

根据这条线索，办案民警主动联系外地警方启动跨区域协作调查。经核实，所谓的“合作项目”实则为洗钱工具，对方企图通过购买承兑汇票的方式将赃款“洗白”。

“这通电话重燃了我们生活的希望”

近日，在外地警方的协助下，这笔在洪塘企业账户里封存了半年的100万元涉诈资金，终于顺利返还给远在外地的受害人崔先生(化名）。当崔先生夫妇接到同安警方的电话时，老人在电话那头情绪激动、连连道谢，还特意给同安分局刑侦大队寄来一面锦旗和一封感谢信。

“在我们终日郁郁寡欢的时候，是您打来的电话告知我们有100万元的款项被拦截，可以返还给我们。它不仅挽回我们的损失，更是重燃了我们两个60多岁老人生活的希望，深深体会到什么是人民公安为人民！”崔先生的爱人在感谢信中写道。

这封感谢信，也见证了这家厦门企业的社会责任与担当。正是同安洪塘这家企业长达半年的主动配合，才让这笔已经流入厦门的涉诈资金得以“截停”，最终完璧归赵。

企业负责人在接受记者采访时坦言，当初接到这笔100万元的“合作款”时，只是觉得“汇票没给、钱先到账”不对劲，没想到背后竟然藏着这么大的洗钱圈套。“如果不是派出所平时反诈宣传做得多，我们可能就稀里糊涂把汇票给出去了。正是因为相信警察的判断，我们才愿意把钱‘冻’在账上，一等就是半年。”

由于洪塘企业的警觉和同安警方的坚持，这笔在对公账户里封存了半年的“合作款”，最终未能落入洗钱圈套。这是洪塘派出所坚持服务辖区企业、常态化开展反诈宣传的成果。今年年初，派出所还组织民警走进火炬高新区，为企业送上“开工第一课”，用扎实的平安工作为企业筑起了一道防线。洪塘派出所所长张耀培表示，未来还将持续开展入企反诈宣讲，提升企业安全意识，有效压降涉企警情，用高品质服务保障高质量发展。

警方提醒：警惕“先打款后给票”的洗钱陷阱

那么，不法分子究竟是如何利用承兑汇票进行洗钱的？办案民警剖析，他们通常先设法获取企业联系方式，以低于市场的价格主动联系并承诺先行打款，很多老板看到价格低、对方又先打款，觉得对自己没有风险，便爽快地将汇票给了对方。不法分子打进来的是现金，企业给出去的是承兑汇票，这就形成了“票款分离”。接下来，不法分子用收进来的承兑汇票通过中介转化为现金，原本带着诈骗“原罪”的黑钱就变成了看似干净的现金。

针对此类新型洗钱犯罪，厦门同安警方提醒广大企业和市民，要警惕“先打款后给票”的异常交易，对于主动上门、价格明显低于市场价且急于先行打款的合作方，务必保持高度警惕。如遇可疑交易或账户出现异常资金流动，请第一时间拨打110或联系属地派出所核实，多一分警惕就可能少一分风险。一旦发现账户流入可疑资金，应积极配合警方采取保护性措施，这样不仅能为后续追赃挽损赢得时间，也能避免自己在不知不觉中成为犯罪链条的一环。