反诈“厦门经验”推广二周年 厦门交出靓丽答卷

反诈“厦门经验”

2020年以来，为解决传统“大水漫灌”反诈骗宣传模式中存在的耗费警力多、针对性不强、效果难评估等问题，厦门市公安局在全国首创了反诈骗精准宣防模式，探索形成以反诈骗阵地系统为支撑，从涉案要素信息反向查找潜在受害人，并进行有效劝阻的反诈精准宣防新办法，蹚出了一条“科技破题、源头阻断、机制跟进、体系重塑”的新路子。

2021年3月15日，国务院联席办在厦门召开现场会，推广以反诈骗阵地系统为支撑，从涉案要素信息反向查找潜在受害人，并进行有效劝阻的反诈精准宣防“厦门经验”。

案例一：

一小时止付近百万元

厦门警方始终坚持侦查破案与追赃挽损并重，最大限度帮群众挽回损失，着力提升人民群众安全感和满意度。2023年2月，市打击治理中心不到一小时，成功追回某公司财务被骗资金近百万元。

2023年2月2日上午，厦门某公司财务李女士被拉入了一个有“老总”“董事长”和自己的三人QQ群。随后，李女士接到自称“老总”的QQ信息，称需要立即将一笔100万元的“货款”转到指定账号中。李女士信以为真，立即通过公司账户将100万元转至“老总”提供的银行账号。真正的总经理接到转账短信后来电询问，李女士这才意识到自己被骗了，赶紧拨打110报警。

11时30分，市打击治理中心接到李女士报警后，立即启动资金紧急查询止付工作机制。止付专员在相关平台录入止付信息的同时，第一时间联系异地公安机关反诈中心，请求查询明细及止付协作。然而，李女士转出的资金已于转账十分钟后转移至5张二级嫌疑卡。

为进一步提升查询止付效率，市打击治理中心立即安排2名止付专员、2名研判专员分工合作，分别与驻点银行展开止付工作。12时29分，经进一步追查，市打击治理中心在涉案三级、四级、五级、六级内，共计十二张银行账号共止付涉诈资金93.77万元，最大限度挽回了被害人的损失。

案例二：

争分夺秒，成功劝阻14.6万元诈骗

2022年8月2日21时48分，市局指挥中心接到群众报警，称其妻子陈女士带小孩在观音山沙滩玩耍时，向亲戚借钱且不愿说明缘由，又一直联系不上，担心遇到诈骗。

何厝所民警蔡祺民、辅警何维科敏锐察觉陈女士被骗的概率极大。他们快速出警，一方面不断尝试联系受害人，一方面采用“跑步前进”的方式在观音山附近搜寻。通过市打击治理中心及分局多部门协作合力，民警最终于22时18分在观音山一家酒店里找到了正在向对方转账的陈女士。蔡祺民果断抢过手机，成功阻止陈女士已输入一半验证码的钱款转出操作。看到登门到访的民警，陈女士才反应过来，瞬间蹲地大哭，反复询问“真的假的”，直呼“吓死我了”。经过民警及时劝阻，成功保住了陈女士卡中的14.6万元。

原来，陈女士于当天15时许在家中接到自称某某公安局民警的电话，声称陈女士涉嫌一起洗钱案，要逮捕她。接着，“民警”在电话中要求陈女士找到一个私密的地方，把银行卡内的资金转至指定的银行账户以便“自证清白”。轻信了骗子的陈女士便带孩子躲到了酒店，还将手机设置为勿扰模式，幸亏民警及时劝阻，否则将造成巨额损失。