厦门思明区扫黑除恶聚焦新型违法犯罪

套路贷套路深 借1000万得还5000万

思明区扫黑除恶聚焦新型违法犯罪，破获相关案件340起，打掉团伙31个

厦门晚报讯（记者 吕嘉捷 通讯员 思公政）陈先生经营一家医疗器械公司，收益不错，却因资金周转问题被“套路贷”诈骗。这个诈骗团伙采用软暴力讨债，涉案金额达数千万元。思明警方历时10个多月侦查，最终打掉了这个涉及人员众多、涉案金额巨大的套路贷案件。昨日，记者从思明区扫黑办了解到，扫黑除恶专项斗争以来，思明区共破获“套路贷”案件340起，打掉团伙31个，查扣涉案资产8.39亿元。

深陷“套路贷”三年多 才意识到自己是受害人

2019年4月23日凌晨，思明警方专案组兵分多路，由刑侦大队牵头，抽调全局警力统一行动，对陈先生被“套路贷”诈骗一案的涉恶团伙展开集中收网，分别在新疆、江西、湖北、浙江及我省的厦门、泉州、龙岩等地，抓获犯罪嫌疑人雷某等13人，成功打掉多个涉恶套路贷犯罪团伙，后续还抓到其他嫌疑人，最终落网的嫌疑人有20多人。

事情还要从2018年5月说起，当时陈先生向上级信访部门举报自己被“套路贷”诈骗。他说，自己经营的医疗器械公司年收入有上百万元，2015年起因资金周转问题，多次进行民间借贷，因此结识了杨某。杨某自称是金融中介，通过他牵线，陈先生先后向张某、吴某、雷某等人为首的多个团伙借款，原本打算借钱周转资金，没想到一步步踏入了“套路贷”陷阱。

陈先生借到手的实际只有1000多万元，但两年间债务便滚雪球一般累积到了5000多万元，他无力偿还，团伙成员就通过滋扰、拉横幅、限制人身自由等软暴力方式讨债，陈先生碍于面子不敢声张，只能向亲朋好友借钱还债。厦门开展扫黑除恶专项斗争之后，各类涉黑涉恶案件告破，陈先生这才意识到自己可能遭遇“套路贷”，于是向信访部门举报。

团伙成员被“洗脑”拒不交代

量身定制审讯计划成功突破

由于事情发生三年多，加上陈先生没有保留相关证据，套路贷案件又具有很强的隐蔽性，给办案增加了很大难度。在前期侦查过程中，仅涉及陈先生和相关涉案人员的银行流水打出来就有十几万条，警方用了三四个月时间，理清了这些资金往来，慢慢地，多个涉恶套路贷犯罪团伙浮出了水面。

思明警方很快掌握了这些团伙人员组织架构、犯罪事实和藏匿地点，其中以蔡某为首的团伙，以一家月子中心为幌子，从事非法犯罪活动。嫌疑人蔡某从不亲自参与放贷，具有很强的反侦察意识，团伙成员每个套路环节都要报告并接受下一步指示。

警方赶赴全国多地，将全部犯罪嫌疑人抓获，在审讯环节又遇到阻力。受到蔡某“洗脑”的团伙成员拒不交代，民警根据每个嫌疑人的特点量身定制审讯计划，结合案件调查情况寻找突破口，经过两三个月审讯，最终全部攻下。厦门市中级人民法院已于7月29日对本案进行了一审宣判。

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套路贷案快捕快判

据了解，扫黑除恶专项斗争开展以来，思明区共打掉18个黑恶团伙，其中15个为恶势力犯罪集团、三个为恶势力犯罪团伙。针对“套路贷”等新型黑恶势力违法犯罪，思明区及时调整方向，升级侦查策略，成功打掉全省规模最大的黄某育等人“套路贷”恶势力犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人40余人，破获刑事案件62起，为全市打击“套路贷”违法犯罪提供了成功样板。

同时，思明区公检法积极沟通、协作，实现了“套路贷”案件依法从严从重、快捕快判。