厦门警方打击整治经济犯罪 挽回经济损失超2亿元

犯罪嫌疑人柯某俊（厦门警方供图）

东南网5月13日讯（本网记者 刘玮 通讯员 厦公宣）2018年以来，厦门各级经侦部门严厉打击整治突出经济犯罪，严密防范化解经济金融风险。2018年，全市公安机关共立各类经济犯罪案件2000余起，抓获犯罪嫌疑人700余名，查处涉案总值260多亿元，挽回经济损失2.38亿元，成功侦破“善林金融”“胖毛在线”“百立宝”等一批央批部督省督大案。

今年2月，经过近半年的缜密侦查和调查取证，厦门警方成功抓获涉嫌合同诈骗的犯罪嫌疑人柯某俊（男，37岁，福建晋江人），破获以房产买卖为幌子实施合同诈骗的系列案件6起，涉案金额高达1200余万元。2月22日，犯罪嫌疑人柯某俊被依法移送市检察院审查起诉。

2018年10月，厦门警方在工作中获取一条线索：一名叫柯某俊的男子假借他人名义购买多套房产，在办理过户手续后，恶意拖欠尾款，涉及金额高达千万余元。厦门市公安局经侦支队迅速成立专案组，对柯某俊涉嫌合同诈骗系列案开展立案侦查。经过缜密侦查，民警基本查明柯某俊假借他人名义购买房产实施诈骗的犯罪事实。

2018年10月17日，经侦支队组织警力，成功在湖里区东渡路某大厦内将柯某俊抓获。经审查查明，2017年5月至2018年3月期间，柯某俊陆续找到多名征信良好、名下无资产、无真实购房想法和能力的外地人作为“白户”，其作为“白户”的代理人与售房人洽谈房产交易，并以资金不足为由要求售房人先将房产过户到“白户”名下，在抵押贷款放款后支付尾款。在房产过户后，其又以估价较低、放款周期长为由绕过银行将房屋直接抵押给个人或小额贷款公司，再利用个人、小额贷款公司审核资料不严、放款快的特点迅速获得资金，进而利用该资金用于个人挥霍或从事其他活动。售房人通过民事诉讼的方式催促购房人支付尾款时，柯某俊便利用“白户”名下无资产的特点逃避人民法院的民事裁决，致使6名售房人遭受损失，金额高达1200余万元。

柯某俊的做法有合同诈骗的主观犯罪故意，在不具备履约能力的情况下，以非法占有为目的，骗取他人财物，拒不返还，符合合同诈骗的犯罪构成要件。目前，犯罪嫌疑人柯某俊已被依法移送市检察院审查起诉。

警方提示

售房人在售房时应详细核实购房人及其代理人的真实身份，详细考察购房人的购买能力。在房产交易过程中，买卖双方应选择正规银行进行按揭贷款，尽量选择权威置业担保公司对房产交易资金进行全程担保和监管，掌握处分房产的每个环节，不给犯罪分子可乘之机。

其次，应尽量选择信誉好、可靠的中介机构。本案中，中介机构未有效履行告知义务，也没有发挥资金监管提示作用，同时，中介机构为了撮合交易，未履行尽职调查义务，部分甚至存在帮助交易方夸大、虚构事实，对犯罪行为起到了推波助澜的作用。因此，在卖房时，建议选择大型、信誉好的房产中介提供服务，并建议将房产中介组织、从业人员纳入信用体系管理，进一步提升中介组织和人员的服务水平。