厦门多部门联手重拳出击 多维度防范打击非法集资

思明法院:

建立长效机制

打通金融案件速裁快审通道

思明区地处海西经济区的金融中心与互联网经济的发展中心，近年来，思明法院受理的非法集资类刑事案件逐年递增。随着非法集资犯罪花样翻新，对法院审判人员的金融专业性要求也越来越高。

为此，思明法院将莲前法庭打造成全省首个集中审理涉金融类纠纷、涉互联网类纠纷以及民间借贷纠纷案件的专业法庭，通过规模化、专业化审判提高审执质效，统一裁判标准和尺度，助力防范化解系统性金融风险，为促进厦门经济和金融良性循环、健康发展提供有力司法保障。

思明法院相关负责人介绍，随着金融案件类型日益多样化，新型疑难复杂案件增多，非法集资对象范围不断扩大，成为影响地方经济发展和社会稳定的一大隐患。例如，“e租宝”案非法吸收公众存款，仅在厦门分支机构参与投资的投资人就超过两万人。

此外，由于非法集资类刑事案涉及领域广、涉案金额的巨大、犯罪手段欺骗性强，往往案情复杂，办案难度很大。案发时，很多赃款已被提前转移或者挥霍，可保全财物价值有限，实际追赃率极低，平均案件追赃率不足10%，群众经济损失惨重。

“证据复杂，收集困难，有些犯罪嫌疑人故意销毁账本、电子数据等重要证据。受害人往往无法提供有效证据，也增加了案件侦破和审理难度。”思明法院相关负责人表示，此类案件大多涉及犯罪行为认定、法律程序选择、合同效力认定等多重问題，如果不能准确认定被告人犯罪金额及单个投资人的具体受损金额，审理难度会很大。

新型疑难复杂案件增多，传统的金融案件审判方式已难以适应形势发展。思明法院打造金融案件跨行政区划集中审理新模式，案件由专业法官审理，以科学引导立案为依托，通过要素式审理，借助金融智判系统实现快速周期结案。

在解决纠纷上，莲前法庭为相同原告的系列案件规划相对固定立案时间，引导当事人在月初起诉，在周期内集中立案、开庭、判决；引导金融机构约定送达条款，同时还采用集中邮寄、集中上门等方式集约送达，缩短送达周期；改进庭审模式，集中时间对同家金融机构多案连审，集约开庭；借助法律文书智能生成系统，自动提取审判要素，开庭后即可一键批量生成文书，实现集约裁判。

此外，在纠纷预防上，法庭主动对接市金融办等单位，织密多元化解立体网络；与市证监局、市证券期货业协会签订合作协议，共同建立全省首个“证券期货行业纠纷联动调处机制”；与厦门大学金融法研究中心、集美大学法学院等高校建立法律实务与理论研讨机制。

链接

非法集资主要形式

以投资管理公司为代表，披着互联网金融外衣的公司，以P2P平台的形式进行借贷吸收资金；

以股权投资基金管理公司为代表，以转让公司债权为宣传手段进行高息吸收资金；

以“MMM金融互助社区”为代表，通过承诺畸高利息，鼓励投资人发展人员加入，并按先后的层级关系，计算返利金额的传销型非法集资；

以投资“区块链”“比特币”等虚拟货币为幌子进行非法集资；

以所谓“扶贫”“慈善”“互助”等公益事业为幌子进行非法集资。

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