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厦门网络借贷行业“大地震”!市金融办发布首批440家不予验收备案机构名单

2018-05-12 10:35:00钟榕华 来源: 东南网  责任编辑: 卢超颖   我来说两句
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东南网5月12日讯(海峡导报记者钟榕华)厦门网贷机构“大地震”!5月9日,厦门市金融办发布《关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》,通告重申并明确了六点要求,同时公布了本次网贷风险专项整治中不予验收备案的第一批440家网贷机构名单。

重申并明确六点要求

通告中,厦门市金融办重申并明确六点要求:

一、对于2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构,在本次网贷风险专项整治期间,原则上不予备案登记。

二、对于自始未纳入本次网贷风险专项整治的网贷机构,在整改验收期间提出备案登记申请的,不予受理。

三、新设立的网贷机构在依法完成工商登记注册、领取法人营业执照后,应当于10个工作日内正式提出备案申请。

四、对于在规定时间内未通过本次整改验收或无法完成备案登记、但依然从事网贷业务的机构,应当立即停止开展新业务,并逐步消化存量业务。

五、对于总部注册地在厦门市以外的网贷机构,应于6月30日前向厦门市金融办登记报备。逾期未登记的,将被纳入联合处置范围。

六、本次不予验收备案的440家网贷机构,应于6月7日前主动向办理登记的市场监管部门申请机构名称及经营范围的变更。逾期未变更的,将被纳入联合处置范围。

440家机构多为空壳公司

融360网贷评级组通过校验发现,厦门本次不予验收备案的440家网贷机构,注册时间均在2016年8月24日之后,且绝大多数并没有正在开展业务,绝大多数为空壳公司。而目前21家在厦注册的正常运营平台,均不在440家机构名单中。

“此次厦门主动清理440家网贷机构的目的在于清除那些别有用心的机构,维护当地正常运营网贷机构备案的有序进行。”融360网贷评级分析师吕佳琦表示,首先清理掉那些2016年8月24日之后注册的机构,再排除未主动提交备案申请材料的机构,重点监测积极配合监管整改专心开展合规网贷业务的平台。“预计后市陆续还会有不合规的平台被清退,而剩下的平台要想获得备案,只有不断按照监管要求,完成全部的合规项目。”

网贷出借人不必太过担心

厦门市金融办上述通告发布后,不少网贷出借人担心厦门会叫停网络借贷信息中介机构备案。“网贷出借人不必过于担心。”吕佳琦认为,那些发展合规业务、积极配合整改的平台通过验收备案的概率较大。吕佳琦表示,在备案出来之前,出借人在选择平台时,除了关注平台的背景实力外,还要看这家平台是否在积极进行合规整改。主要应该从这6个方面来判断:信批专页、限额、银行存管、两证(等保三级、电信业务经营许可证)、第三方报告、关联公司的业务合规等。“出借人在选择平台时,一定要把这6项指标认真比对,尤其是要看禁止性行为中的超范围经营、随存随取的活期、债权包有没有披露借款人详情,银行存管,信批专栏等重要指标。”吕佳琦提醒说。

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