泰国“朋友”急着回国 女子转账被骗7800元

【案例2】

账户里2万元现金

骗子用POS机全刷走

2月29日下午4点14分，王先生接到一个电话，“我是XX啊，你街道办的朋友，我换号码了，过两天来我办公室坐坐吧。”

3月2日，王先生来到街道办，对方却打来电话，低声说，“有领导在，你先借我10000元现金……”王先生拿着8000元在楼下等了半天也没有消息。

对方又打来电话，“你直接打到领导卡上吧，8000元不够，你想想办法。”想着朋友也是急用钱，王先生将8000元转过去后，又找朋友阿丘借了12000元，朋友同样将钱转入对方账户。3日，联系不上借钱的“朋友”，王先生核实后发现被骗。

反诈骗中心调查发现，嫌疑人卡内的2万元钱，随后也分多次，在网上通过第三方“随行付支付有限公司”的POS机刷走。

第三方支付销赃:这是典型的“POS消费”销赃法，诈骗分子诱骗被害人将钱款转账至其指定银行卡，然后通过第三方支付平台发行的商户POS机进行刷卡消费。

【趋势】

第三方平台转移快

成诈骗工具“新宠”

两个案件，一个“支付宝”，一个用POS机，共同特点都是诈骗嫌疑人通过第三方支付平台，将钱转移。

昨日，据市反诈骗中心透露，相比之前诈骗嫌疑人使用银行卡作案，这是一种新趋势——越来越多的诈骗嫌疑人，通过第三方支付平台、将骗来的赃款进行快速转移。

“今年1月以来，这一现象愈发明显。”反诈骗中心民警透露，今年1月份，市反诈骗中心共接报涉案赃款通过第三方支付机构流转的警情占总诈骗警情的35.9%；2月，这一数据为35.16%。虽有小幅度回落，但跟去年相比，已占到三成多。到了3月，这一数据直接飞涨至44%，并有持续上升趋势。

换句话说，第三方支付平台已经成为诈骗嫌疑人“新宠”。而这种情况，全国各地也都出现。

【应对】

第三方平台有责任

提高POS机门槛

近年来，随着第三方支付市场的发展，支付、结算工具的推陈出新，犯罪分子也在不断改变诈骗钱款的流转方式。由于第三方支付机构申请方式上更便捷、赃款转移更隐蔽、赃款套现更快捷，同时作案地点突破地域限制，受到骗子青睐。其中POS机是值得关注的一点。目前，市面是存在一些非正规渠道获得的POS机，也会在交易的过程中，存在将钱骗走的可能。

市反诈骗中心民警表示，目前已注意到这一趋势，接下来会跟人民银行配合协作，做出监管。同时也要提醒第三方支付平台，担负起社会责任，不要一味为了追求市场占有率而大肆发行POS机之类的产品，提高申请门槛。

【名片】

第三方支付

业内人士刘先生解释，第三方支付就是我们一般所说的非金融支付机构，是一些和产品所在国家以及国内外各大银行签约、并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台。截至去年9月，我国目前拥有牌照的第三方支付平台有200多个。

第三方支付平台主要有两类。一类是以支付宝、财付通为首的互联网型支付企业，它们以在线支付为主；另一类是以银联电子支付、快钱为首的金融型支付企业，侧重行业需求和开拓行业应用。

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“公检法”来电

骗走500万元

厦门网-厦门日报讯 (特派记者 张珺 通讯员榕公宣)冒充警察打电话给你，告知你涉嫌洗钱被通缉。近期福州一女子被骗走了500万元。

今年3月，被害人陈某接到假冒电信公司工作人员电话，称其在上海开户的电话欠费两千余元。陈某否认后，骗子又以陈某个人身份信息可能被盗为由让其向上海公安机关澄清事实。

之后，一名自称是王警官的人员与陈某联系，称其涉嫌洗黑钱被通缉，骗子以调查涉案赃款为由，套取了陈某个人账户存款信息。接下来，陈某收到自称是检察长的电话，诱骗陈某到酒店开房并使用酒店电脑登录指定网站查看“通缉令”。看到自己的个人信息写在上面，陈相信了骗子说的话。而后，陈某又被诱骗每笔转账交易的短信验证码等，致账户资金被转走。至4月初陈某报案时，共被骗走500余万元。