厦门一老板导演资金拆借迷局 投资者被卷走1.29亿

被欠钱人员名单

东南网7月3日厦门讯（海峡导报记者 刘承烺 实习生 张舒慧 杨霞/文 陈巧思/图）对于一些借钱给刘小东（化名）的人来说，这个夏天有点难熬。

在这起事件中，至少48人资金无法收回，借款金额至少1.29亿元。受害人遍及厦门、三明、宁德及广东、台湾等地，多个家庭因此陷入困境。

导演这场迷局的是43岁的厦门本地人刘小东。他善于包装自己，利用聪明的头脑、极佳的口才与人性的弱点，完成了这场资金拆借迷局。

剧本1 快借快还，请君入瓮

刘小东最开始向投资人借钱时，都是以帮人转贷为由，借款时间一般在半个月至一个月之间，月息2分或3分。还款时间一到，刘小东就将本息一起还给借款人，逐步建立信任。

做了多年地产投资生意的黄先生，遇到刘小东前，生意顺风顺水。2009年初，因购买同一栋写字楼，他结识了刘小东。

因为购买的是烂尾楼，有产权纠纷。刘小东经常约上黄先生一起去找开发商交涉，“交涉时，一套一套的，非常能说”。

2012年的某一天，刘小东突然上门拜访黄先生，称有一客户的银行贷款即将到期，但没钱还。刘小东接下了单子，资金有缺口，希望黄先生帮忙周转。等客户把钱还银行后，立即从银行贷出，黄先生就可以拿到本息。

半个月后，黄先生的账户果然出现了预期的数字。此后，黄先生多次借钱给刘小东周转，每次都准时回款。黄先生渐渐卸下了防备之心，共借出585万元，借款时间延长至半年，借条也一张又一张地收进保险柜。

2014年下半年开始，刘小东似乎开始有些“健忘”。到了还款日期，以前很准时的银行短信提醒没有到来。黄先生打电话催款，刘小东告知，最近资金周转困难，希望宽限些日子。在黄先生看来，刘小东有那么多房产，应该不会骗人。

但事情并没有朝黄先生设想的方向发展。2015年1月1日，元旦佳节。黄先生并没有什么心情过节，因为刘小东彻底不付利息了。接下来，刘小东不断找借口拖延，直到5月20日电话打不通。

受害人向导报记者展示借条

剧本2 不断炫富，斐济买公寓

在黄先生眼里，刘小东算是有钱人。他经常邀请朋友到位于五缘湾和湖里的豪华别墅中吃饭，并向朋友介绍，这是他新购买的房产。其中五缘湾的独栋别墅高5层，每层150多平方米，内部装修高档、豪华，市值几千万元。刘小东挂在嘴上的还有岛内多套商品房和湖里大道500多平方米的写字楼。

除了别墅外，刘小东还经常向朋友们提起自己收藏的古董、字画。

刘小东有一个茶叶店，二楼是会客室，装修古朴、典雅。刘小东喜欢带朋友到茶叶店泡茶、聊天。刘小东聊天的两大主题：资金风险把控和古董字画投资。

黄先生回忆，闲聊时，刘小东似乎对资金运作了如指掌，并不时透露自己有很多好的投资项目。同时，刘小东声称自己对资金风险把控非常娴熟，把资金投给他，完全可以放心。为了增加投资者的信心，刘小东特意向投资者介绍店内陈设的各种古董、字画。

刘小东开金融投资、担保公司，朋友们到他的办公室时，总是看到一片忙碌的样子，生意红火。闲聊时，刘小东透露，他是名牌大学金融系本科毕业，这进一步增加了投资者对刘小东的信任。

2012年初，刘小东以到香港投资玉石、古董、字画和到太平洋岛国斐济投资房地产需资金周转为由，向投资人借钱。介绍时，刘小东拿出一本册子，这是他在斐济投资购买的公寓楼设计草图。他对投资者说，只要160万元，就送两个当地户口。投资者们对此深信不疑，因为他们相信刘小东有实力、圈子广。

剧本3 殷勤，一天十几个电话劝说

陈女士与刘小东自小认识，中间失去联系30年。重新取得联系后，刘小东以资金周转为由向她借钱，并承诺会以每个月2分的高利息作为回报，直到把钱还清。

陈女士经不住“执着”的刘小东一天十几个电话的劝说，前后陆续给刘小东汇去160万元，其中50万元是准备给孩子留学的，余下的110万元是向朋友借的。没有任何信用担保，只有两张签着刘小东名字的借条和银行转账凭证。“我只是作为中介将朋友的钱借给刘小东，自己没有赚取任何的中间费用。现在刘小东跑了，我就必须替他每个月付给朋友高额利息。”陈女士现在十分后悔。“家中经济已经陷入困境，打算卖房卖车，孩子去留学的事情也泡汤了。”

剧本4 无微不至，尽力帮忙

“现在想来，这完全是一场精心设计的骗局。”杨先生认为，刘小东最初的确帮了他。重新发达之后，刘小东开始算计我。

杨先生和刘小东则是相识20多年的老朋友，他认识刘小东时，刘小东并没有做大生意，只是接一些小工程。2004年，刘小东开始搞民间借贷，通过办理高额信用卡并套现，获取大量资金。刘小东将资金投资房产、放高利贷，逐渐积累资本。

“我们曾经是最好的朋友”。2001年，杨先生出了点事，被判2年有期徒刑。

在出狱前4个月，刘小东通过关系，到监狱中探望杨先生，并说了宽慰的话。

出狱之后，刘小东在生活上处处关心杨先生，无论大事小事都尽力帮忙。杨先生想交社保，无处挂靠，刘小东就让杨先生挂靠在自己公司，并安排杨先生小舅子到公司开车。“我是最相信他的，借钱给他都没有打欠条。”他借了332万元给刘小东。

今年3月份开始，投资者们陆续给刘小东打电话，一个号关机，另一个号会通，但时接时不接。发短信，也不回。

5月9日，担心刘小东会跑路的投资者，来到他位于湖里大道的公司。屋内的两名工作人员说，已经多天未见老板。

接下来几天，陆续有投资者赶到公司，但得到的消息是，“刘小东跑路了”。一些情绪激动的投资者搬走了公司内的家具、电器。

6月3日，21名投资者相约前往厦门市公安局经侦支队报案，控告刘小东以高利贷形式非法集资5277.4万元，现已卷款逃跑，失联。公安部门受理了该案件，但由于受害者众多，目前案件还在调查中。

黄先生说，警方查出刘小东于5月20日到达斐济，目前的下落还不清楚。

黄先生告诉导报记者，目前有9人已经到法院起诉，涉案金额1165万元。他们希望法院冻结、拍卖刘小东名下房产，用来还债。投资人介绍，目前已知借钱给刘小东的投资人有48人，借款额达1.29亿元。“还有很多投资人没有站出来。”

剧本5 出大招，连家人也一起骗？

黄先生告诉导报记者，现在刘小东的家人已经不认他了，因为刘小东不仅骗了“朋友们”的钱，还卷走了家人的钱。失联后，黄先生等投资人立即到他家中寻找。黄先生说，“他的妈妈称刘小东为‘社会毒瘤’。刘小东的妹妹自称被他骗了600多万，其姐夫也说被骗了400多万。”

但黄先生的说法并没有得到刘小东家人的正面回应。7月1日下午，导报记者与刘小东的妹妹和姐夫取得联系。刘小东的妹妹称：“关于欠钱这个问题我不清楚，我很忙。”随即挂了电话。刘小东的姐夫同样迅速挂掉导报记者的电话，并表示，“我借钱给他这个事情谁跟你说的，你就去找谁。”