厦门警方曝光骗子新伎俩 赃款分50张卡跨6个银行

案例2

80多万元赃款分流到6银行50张卡

受害人被骗，骗子取现，钱从一张银行卡进入另一张银行卡，这是电信诈骗“资金流”中最原始的“两点一线”式结构。

不过随着警方打击，狡猾的骗子开始不断升级这种“资金流”结构，他们借助发达、快捷的网银等工具，将一笔刚骗到手的钱，在短短数分钟内，呈“树状”结构分流到多张银行卡。

例如，今年2月份，集美一家4S店的财务人员被假冒QQ的“财务经理”诈骗78万元，刑侦支队六大队调查发现，这78万元先进了一张农行卡，随即又被转入另一张工行卡，之后又被分流到另外两张工行卡。万幸的是，厦门警方联合银行启动“快速止付”机制，在第一时间将大部分款项冻结。

“从农行到工行，再分散到另外两张卡，这还算是比较简单的。我之前侦办过一起案件，80多万元分成50张卡跨6个银行，骗子就像抓了一把豆子、往不同的方向撒，堵都来不及。”一名反诈骗民警告诉记者，单单到银行卡所在网点办理相关冻结等手续，他整整出差跑了一个多月。

显然，多级分流、跨行作案的新特点，金钱快速流转，让阻截被骗款项的难度比过去高了许多。

人员构成:

亲友组团诈骗增多

“地域化”的诈骗团伙增多，他们以老乡、亲朋好友为纽带，互相包庇、合作诈骗。

案例3

民警进村抓骗子 差点遭村民围堵

在“跨国化”犯罪分子精通汇率的同时，一些“地域化”的诈骗也“异军突起”。他们以老乡、亲朋好友为纽带，构建一个个诈骗团伙。

“我是领导”诈骗、“QQ诈骗”、“机票诈骗”、“办信用卡诈骗”、“退税诈骗”，这五种诈骗方式的多发地、骗子“集中营”，几乎每个反诈骗民警都能脱口而出。最近,《南方周末》做了次深度报道，讲述了“QQ诈骗”像病毒一样迅速扩散到某个村子里，甚至连13岁小孩也在做QQ诈骗。

陈鸿告诉记者，在侦办这类地域性诈骗案中，“村民们相互包庇，民警进村后，到处都是盯着你的眼睛。我们在ATM机前抓获嫌疑人后，警车准备启动离开，差点遭到村民的围堵。”他说，这些村民也大多不是诈骗分子，但他们的亲朋好友或许是；这种通过地缘、人缘构建的圈子，十分顽固，打击起来十分凶险。