厦门警方曝光骗子新伎俩 赃款分50张卡跨6个银行

过去一年，厦门警方建立“黑名单”制拦截虚假信息可疑电话号码，联手银行冻结被骗资金，保持对诈骗犯罪的高压打击态势，侦破了一系列大案要案，为市民挽回了两千多万元损失。

虽然厦门警方的行动卓有成效，但诈骗案却不断发生，骗术不断升级——为了规避打击，一个诈骗团伙可能跨海外多个国家，诈骗分子精通多种货币“汇率”计算；为了提高取款成功率，他们一笔赃款分50张卡跨6个银行，在短时间内“分流”……

“正因为困难，才更加凸显诈骗预防工作的紧迫性。”厦门警方相关负责人说。厦门警方解密诈骗犯罪最新伎俩，增加市民对诈骗的了解，避免市民钱袋子的损失。

破案流程

核实

派出所民警赶到现场核实

立案

刑侦民警立案调查，网络、技术等方面民警同时介入

调查

民警需要到涉案银行卡所在地调查，一一核实

抓获

有时为了等待犯罪嫌疑人出现，民警要辗转多个城市进行蹲守伏击

厦门日报讯（记者 吴俊鸿 实习生 朱素敏）

作案地点:

跨境跨国案例增加

以前，诈骗团伙一般在本地、本省，最多也就在大陆与台湾跨境作案。

如今，可能“马仔”在越南，老板却在台湾。

案例1

马仔分布海外各国精通货币汇率

陈鸿，市公安局刑侦支队第六大队民警，他所在的大队，就负责虚假信息诈骗案件的侦破。说起这几年来与骗子的“斗争”心得，他坦言:骗子越来越狡猾！

他最早接触的电信诈骗，团伙一般在本地、本省，最多也就在大陆与台湾跨境作案。如今，一个虚假信息诈骗链条可能跨多个国家、地区——比如，发诈骗信息的“电话组”，可能躲在马来西亚郊区别墅里，取钱的“马仔组”或许每天穿梭在越南拥挤的大街小巷，而真正幕后老板，则可能藏在台湾的某个夜市。

以2011年厦门警方参与由公安部牵头组织打击的“3·10”特大跨国电信诈骗案为例，就存在明显的跨国化——单单“电信组”嫌疑人就分布在柬埔寨、印尼、马来西亚、泰国四个国家。

近年来，由于各地公安机关都在“严打”，所以马仔一般选择在国外取款，尤其是在东南亚国家。而按照银行卡相关规定，境外取钱时金额有一定限制，比如一天限1万元人民币，这就对马仔的“业务素质”提出了新的要求——陈鸿发现，这些专门从事取钱的马仔们大多精通各国货币汇率。

“涉及跨境，公安机关在办案时经常需要由公安部和外交部门等协调，程序十分复杂。”不少反诈骗民警都发现了这样的尴尬。

赃款分流:短时间跨行多级分流

骗子会借助发达、快捷的网银等工具，将赃款，在短短数分钟内，分流到多个银行的多张银行卡里。