不法分子卖"银行卡套餐" 警方提醒:买卖银行卡违法

包括银行卡、身份证原件、网银、银行预留手机卡等信息齐全的“银行卡套餐”，一套开价600元。邱先生接到这样一条手机短信时，感到不可思议:“连银行卡都可以买卖了，这还了得？”

昨日，邱先生拨打本报市民热线5589999，希望记者对此进行调查。据记者了解，买卖银行卡属于违法，这些银行卡可能用于诈骗、洗钱、逃税等非法目的。

厦门晚报讯 记者 朱俊博 实习生 许敏

宣传

自称想要多少都能弄到，保证是真的

邱先生收到的这条短信是这样的:优惠出售各种银行卡，全新开户，带二代身份证，方便走账、过账、过黑钱、做生意、送礼等收款使用，安全性高，担保交易。

根据短信中留下的联系方式，记者联系到了对方。对方表示自己手上有10套银行卡，连身份证、网银和预留手机卡都可以提供，开价按照开户银行的不同有高有低，便宜的一套600元，贵的要卖850元。

对方说，这些银行卡都是在广东开的，用的是别人的身份证。“是谁的身份证你不用管，反正连网银和手机卡都给你了。”

听记者说要大量购买，对方表示只要给他几天时间就能弄到。记者问:“这些身份证该不会是假的吧？”对方立刻否认:“不是。我有专门的渠道，保证真人真证真卡。”他说，如果买的多还有优惠，不过最低也得500元一套。

记者注意到，对方使用的手机号码来自广东佛山，网上有很多关于贩卖银行卡的帖子，留下的QQ号也是同一个号码。

风险

主人一旦挂失，账户资金将被“套牢”

银行卡买卖为什么会有市场？民警告诉记者，诈骗犯罪的前期准备工作中，就包括大批量购买银行卡。“银行卡是诈骗产业链中的一环，有专人搜集市民信息，专人办卡，专人出售。”民警说，在查获的系列诈骗案件中，在骗子身上搜出上百张银行卡是很常见的。

“身份证丢了，可以重新申领，即使旧证找到了也仍然可以使用。这就给倒卖银行卡的不法分子留下了可乘之机。”民警说，不法分子利用他人遗失或收购来的身份证，到银行网点办理银行卡后再倒卖，就是利用了这一管理漏洞。

除了诈骗，购买银行卡的人还可能用于逃税。一名财务人员告诉记者，有的小企业收购大量银行卡后，通过银行的工资发放系统给这些银行卡“发工资”或“劳务费”，然后又迅速取出，在账目上虚构大量成本，达到逃税目的。还有的用买来的银行卡开立股票账户，进行内幕交易，回避证监会的监管。而这些做法对买卡人来说，存在很大风险，一旦银行卡主人挂失银行卡，银行卡账户上的资金就被“套牢”了。

特别提醒

买卖银行卡达到数量

可判刑并罚款

出售银行卡在我国是明令禁止的违法行为。《银行卡业务管理办法》规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。”

警方称，买卖银行卡这一行为本身就已涉嫌“妨害信用卡管理罪”，“一旦达到一定数量，就触犯了《刑法》”。根据《刑法修正案（五）》之规定，对触犯此法律条款的，最高可处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。