不法分子卖"银行卡套餐" 警方提醒:买卖银行卡违法

风险

主人一旦挂失，账户资金将被“套牢”

银行卡买卖为什么会有市场？民警告诉记者，诈骗犯罪的前期准备工作中，就包括大批量购买银行卡。“银行卡是诈骗产业链中的一环，有专人搜集市民信息，专人办卡，专人出售。”民警说，在查获的系列诈骗案件中，在骗子身上搜出上百张银行卡是很常见的。

“身份证丢了，可以重新申领，即使旧证找到了也仍然可以使用。这就给倒卖银行卡的不法分子留下了可乘之机。”民警说，不法分子利用他人遗失或收购来的身份证，到银行网点办理银行卡后再倒卖，就是利用了这一管理漏洞。

除了诈骗，购买银行卡的人还可能用于逃税。一名财务人员告诉记者，有的小企业收购大量银行卡后，通过银行的工资发放系统给这些银行卡“发工资”或“劳务费”，然后又迅速取出，在账目上虚构大量成本，达到逃税目的。还有的用买来的银行卡开立股票账户，进行内幕交易，回避证监会的监管。而这些做法对买卡人来说，存在很大风险，一旦银行卡主人挂失银行卡，银行卡账户上的资金就被“套牢”了。

特别提醒

买卖银行卡达到数量

可判刑并罚款

出售银行卡在我国是明令禁止的违法行为。《银行卡业务管理办法》规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。”

警方称，买卖银行卡这一行为本身就已涉嫌“妨害信用卡管理罪”，“一旦达到一定数量，就触犯了《刑法》”。根据《刑法修正案（五）》之规定，对触犯此法律条款的，最高可处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。