去年厦门各银行堵截电信诈骗300余起 金额逾千万元
最“无能” 个别银行“截流零成效” 市公安局从案件倒查、回访也发现厦门个别银行存在宣传、巡查和劝阻不到位等问题,如某银行2013年发生了22起诈骗案件,全年截流零成效。 最“全能” 智能识别系统能找钱包 兴业银行自2011年开始逐步对自助机安装智能识别设备,监控中心可以第一时间发现自助机上被张贴的假冒银联、银行告示,被安装的假读卡器或假密码键盘。有时候还经常识别客户遗留的钱包等。 厦门日报讯 文/图 记者 何无痕 郭睿 临近春节,骗子开始“辛勤”工作,“女神”汤唯也不幸中招,在上海遭遇电信诈骗被骗21万元。在温州打工的李师傅比汤唯幸运点——因为他遇上了“靠谱”的银行。在工作人员的极力阻止下,保住了自己的辛苦积蓄。 其实,厦门的银行也有类似“温情故事”。厦门警方昨日透露,仅去年一年,各银行就为全市人民堵截了1000余万元。 为防老人被骗,切断ATM机电源 温州李师傅的遭遇温暖了很多人——一个陌生电话称李师傅个人账号存在安全问题,需将钱转入“安全账户”。李师傅先后跑到两家银行,取出卡上所有的9000元准备汇款,被工作人员发现,依旧不听劝阻,银行只好切断了ATM机的电源。直到派出所民警出面,李师傅才肯相信,所谓的“安全转账”是骗局。 类似的“温情故事”同样有厦门版本,仅2013年,厦门各银行就发现制止、堵截电信诈骗案件300余起,堵截金额达1000余万元。 为了及时有效 “截流”,市公安局建立了一系列制度:建立防范打击电信诈骗快速反应机制、建立针对银行工作人员“截流”诈骗违法犯罪活动有功人员的奖励机制、建立与安全评估考评捆绑制度,激发了各银行防范工作的积极性。 仅农业银行全行在去年就成功堵截了各类刑事案件和风险事件136起,柜台堵截率高达百分百,堪称“阻截冠军”。不少银行还针对当前金融犯罪的新手法,强化了技防设施建设。譬如兴业银行厦门分行安装的智能分析预警系统,在第一时间就能对不明情况告警。 保安倒水安抚客户,拖延汇款时间 汤唯要是遇上这些好保安,可能也不会被骗。工商银行莲秀支行的刘炳香大姐,在制止电信诈骗案件上甚至总结出自己的经验。 从2007年在工商银行担任保安以来,她截住许多骗子即将“到手的鸭子”,让群众几百万财产免受损失。 刘大姐对客户的一些异样神情和举措特别敏感。曾有一名女子神情紧张,边打着电话边冲进银行,催促刘大姐帮她取号,说是急着汇款。刘大姐赶紧了解详情,并“抢”走这名女士的手机与骗子对话,终于得到女子信任,帮她避免了200多万元损失。“我的绝招就是一杯热水。”刘大姐笑道,自己总是通过热水安抚客户,并拖延汇款时间。 去年11月,农行的保安张艺厅也因机智保住了客户邱老先生的全部积蓄。当时,邱老先生边打电话边进门索要存款单,小张就警惕了起来。他偷偷站到老人身旁,将他正专心填写的卡号信息交给柜台查询,发现该账户为空户,一进账钱就被立刻转走。 当老人提出转账的要求时,工作人员反复核查对方身份,并用近一小时耐心说服一意孤行的邱老先生,甚至谎称机器坏了无法转账。两次进出银行,老人终于被工作人员说服,保住了25万元。 链接 骗子电话“遥控” 银行“见招拆招” 在诈骗案例里,这些受骗的人无一例外都有一个共同点——都在打电话。骗子们通过各种外地号码远程“遥控”他们的一举一动,同时也借机阻止他们与外界的接触。 面对狡猾的骗子,各家银行采取了不同的防范措施。农业银行对于涉嫌诈骗的账户和资金流动可疑的账户进行排查,分析后建立“黑名单”,及时将相关信息报告公关部门。建设银行2013年已向客户发送了12.57万条防范电信诈骗的短信提醒,并通过远程监控中心及时发现各设备故障4268次。兴业银行则通过厦门各金融单位与110指挥中心签订厦门市银行卡诈骗犯罪应急协作协议。 |
- 2014-01-15电信诈骗频发,防线为何都失守
- 2014-01-14电信诈骗频频得逞,背后有何玄机?
- 2014-01-14诏安一男子遭电信诈骗 银行员工帮其识破骗局
- 2013-12-20民警远赴印尼抓获电信诈骗团伙 抓获嫌疑人112名
- 2013-11-16厦门警方破获部督“7·29”涉台电信诈骗大案
- 2013-11-14厦门破获涉台电信诈骗案 4名台籍罪嫌落网