厦门国际银行卷入低劣资管骗局 10亿元险打水漂

厦门日报讯（记者 宗满意）厦门国际银行这几天的“知名度”大增——这是因为，该行被卷入一场10亿元的资管骗局。昨日，相关媒体报道说，今年6月中旬上海证券被卷入10亿元的资产管理业务骗局，险些损失10亿元，上海证监局为此还进行调查和通报。事后发现，这10亿元来自于厦门国际银行。

也就是说，厦门国际银行拿出10亿元，通过上海证券这个资产管理“通道”，买到了虚假资产包。事后，幸亏该行对项目进行复核时及时发现并追回资金，但也给银行业界加强风险防控敲响了警钟。

上海证券“出事” 被证监会通报

时下，各大券商纷纷介入资产管理业务，赚取手续费，为此他们纷纷将触角伸向了资金实力雄厚的银行机构。银行也需要通过券商、信托等渠道，为沉淀在账户上的闲置资金寻找更高的收益回报。

今年6月18日，证监会对上海证券资管陷10亿元低劣骗局进行了匿名通报，警示了券商在客户资产管理业务开展过程中，未对定向资产管理业务形成有效的分级授权机制控制风险，定向资产管理业务投资运作中出现越权操作，未审慎选择合作对象、未认真进行尽职调查、未充分评估投资风险，未向委托人充分进行信息披露、未明确约定业绩报酬提取标准等风险。

行骗者造假 银行也中招

一开始，上海证券极力否认资金来源于银行。不过，后来上海证监局调查后发现，此次涉案银行和出资方，实际上为厦门国际银行。

据报道，今年在某一银行同业QQ群中，厦门国际银行上海分行的员工结识了资管项目的介绍人。这个人他声称自己为某国有四大行员工，手中有一不拆包的资产包等待处置。事后证明，这一身份和资产包均是虚假编造的。由于交易对手是“某四大国有银行”，因此在相关信息没有进行完全核查、手续并不完备的情况下，厦门国际银行就出资10亿元，以上海证券为通道，进行同业合作。

复核时发现 追回10亿元

幸好，厦门国际银行总行同业部门此时恰好对此项目进行复核，最终才令这一骗局得以侦破，厦门国际银行也得以追回10亿元款项。这一事件也为厦门国际银行严控风险、排查整改资管业务敲响了警钟。据了解，一般来说，单笔5亿元以上项目都需经过分行集体审议，再上报总行部门审核推荐后方可予以审批。

记者昨日专门联系了厦门国际银行的相关人士，他们对这个消息并没有否认，而是强调，所有资金都已经追回，银行并未受到任何损失。同时，他们也将出现这样低级失误的责任推到了上海证券，指出不是他们“寻求”上海证券进行合作，而是上海证券找他们的。